据2009年8月31日《大公报》报道，在经济缓慢复苏之际，危机前习惯负债消费的澳洲人如今面临两难选择：应该继续发扬危机中练就的节约精神，还是恢复危机前举债自由消费的生活？
金融风暴前，澳洲保持着较高的人均负债水准；金融风暴袭来后，澳人的储蓄率又升至1960年以来的最高水准。眼下，经济形势回暖，西太银行高级经济师马修·哈桑认为，按照经济循环规律，这个时候人们该开始增加负债，更自由地消费了。
不过，哈桑承认，经历了这次金融风暴，澳人家庭消费出现了调整：“人们开始倾向于减少负债，近6个月来，这种趋势变得越来越明显。”
金融危机以来，澳人家庭的平均财富从15.9万澳元降至9.8万澳元。经历这种突袭式的危机后，人们发现证券市场阴晴难测，为防范危机，多一些存款也是种不错的选择。2008年12月，澳人家庭储蓄率一度达到6.9%。分析人士认为，这种高储蓄率状况很可能会保持下去。
由于财富缩水和担心失业，许多澳人还把政府为刺激消费发放的现金补贴用于偿还信用卡和房屋贷款。澳央行的数据显示，今年第二季度，全国新申请信用卡数量下降20%，7月份又下降26％。此外，澳7月份个人贷款申请减少12%。这期间，澳人变得更加低调和勤俭，多数人削减了购买奢侈品和出国旅行的预算，甚至富有的人群也开始以到低价超市购物为荣。
澳大利亚联邦银行高级经济分析师迈克尔·布莱斯认为，政府以前的经济刺激措施比较有效地帮助澳大利亚家庭应对了危机，但一次性政策的作用发挥完毕后，很难说消费会继续增长。相反，由于很多人从全职变为兼职，工作时间减少，收入也相应减少，家庭消费仍有下降的可能。
面对这种情势，为了实现经济增长，政府显然更希望刺激人们增加消费。8月30日，澳财长韦恩·斯旺在谈及全国经济状况时，坚持要求政府继续实施下一个430亿澳元的经济刺激方案桉。斯旺认为，经济复苏过程漫长，其间也可能出现反复，为此，政府必须保证就业，同时全力刺激经济和消费。
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