澳大利亚多个州/领地都减少了对首置业者的补贴，年轻的澳人只能依靠父母甚至是祖父母倾囊相助。
信贷专家们预计，要求家长帮助他们买房的成年子女将猛增，不过专家们提醒称，万一房贷出现问题，家长们也将被卷入麻烦中。
1300HomeLoan公司的总经理克伦达（John Kolenda）预计，由于多地政府削减了置业补贴，父母担保房贷（parent-equity home loan）申请将再次增多。“最近几年，由于住房稳定性恶化，抵押资产房贷（Mortgage equity home loan）越来越普遍，而随着多个州府减少置业支持力度，申请抵押资产房贷的比例将像雪球一样越滚越大。”“此类房贷有很多益处，例如可以帮子女省下一笔昂贵的贷方抵押贷款保险（mortgage insurance）。”
不过，信贷机构MyCRA的首席行政长杜塞尔（Graham Doessel）却指出，这一趋势有可能导致家长为子女背债，影响信誉等级。“父母担保房贷比例增加是一种非常危险的趋势。如果还贷延误，家长们须为此负责，这将迫使他们工作更长的时间才能偿还清房贷，而且自己的信誉等级也会受到影响。”
“很多人毫不犹豫地充当了女子的保证人，甚至没有事先评估自己有可能遇到的金融风险。”“对于家长而言，他们最需要思考的问题就是：如果孩子还不起房贷，我们还得起吗？如果您对此并不确定，那么最好不要担保这笔贷款。”
Resi Mortgage Corporation公司的首席行政长Lisa Montgomery也提醒道，家长和祖父母们要知道，这种债务可持续25年。“毫无疑问的，总有些家长不遗余力地想帮助自己的孩子，因此顾上不上自己的财政能力，就同意作他们房贷的担保人或帮助他们筹集资金。家长们一般都忽略了通常长达25年或30年的贷款期限。”
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