据2014年7月22日《悉尼晨锋报》报道，中国的富有公民们被指控把钱从背后渠道转移到海外的房地产市场、包括澳洲的房地产市场。澳洲联邦国会正在调查本地信贷商如何保证其外国公民客户符合监管要求，但国会听证会的调查结果出乎意料。
澳洲政府正在调查海外买家在澳洲住房市场的活动，政治家们越来越关注本地银行在帮助海外买家投资澳洲房地产过程中所扮演的角色。澳洲本地银行正承受来自全球的压力，因为银行需要知道客户的金融事务。市场目前传闻中国的富有公民们秘密地把钱转移到海外房地产市场、包括澳洲房地产市场。
由于外资蜂拥进入澳洲房地产市场，向海外投资者提供信贷的本地信贷商被要求澄清一些问题，这是国会对广泛的房地产市场进行调查的一部份。
在众议院经济委员会6月份的听证会上，澳纽银行 (ANZ) 和麦觉理银行集团 (Macquarie Group) 被要求提供证据、说明其客户满足外资投资澳洲房地产的各种监管要求。银行对国会的回答在本月被公布，其中称目前银行对其客户的了解是非常有限的。
听证会问麦觉理银行如何保证其投资移民客户不会故意利用重大投资类签证，并把钱转移到房地产市场。这个签证类别又称888签证、这是中国人的幸运数字。按照该签证，如果外国投资者在澳洲债券、一些管理基金、以及私有企业投资至少500万澳元，那么他们将很快地获得澳洲居民签证。
麦觉理银行回答说，在提供信贷后，银行不直接监管所贷资金是如何运营的。但如果客户失去信用，那么银行有权力收回贷款、或者扣留抵押资产。
澳纽银行的市场目标定位于亚洲客户。听证会质询，银行向本地住宅开发商提供信贷时是否检查其外国购买者的收入来源？澳纽银行回答说没有检查购房者的海外收入来源、但检查“预售住宅”所在地区的邮政编码，以保证这些住宅是真实的。
澳洲银行家协会(ABA)主席芒钦伯格（Steven Munchenberg）在一份声明中说，银行向住宅开发商提供信贷时，银行不会与海外购买者直接联系、从而无法检查他们的资金。芒钦伯格说：“事实上，银行将试图保证这些预售合同代表着真实的销售。但外国购买者的资金来源通常不被检查。”尽管如此，国会调查的背后原因是，中国的富翁们被指控从背后渠道转移资金到海外房地产市场、包括澳洲的房地产市场。
中国媒体曾报导，从2011年以来，约200亿人民币（34亿澳元）被非法地通过银行转移到国外。麦觉理银行一名分析员一周前在一个报告中提供了这个数据。报告同时估计，在截至3月份的过去一年内，本地银行向非居民提供的信贷增长了27%。
在澳洲住宅市场，外国人购买住宅的数量已上涨，尤其是来自中国的购买者。这令人担心海外购买者可能会推高本地的住宅价格。联邦财政部向国会听证会提供的数据显示，在2013/14财政年度的前9个月，已批复的外国购买者的购房金额达到248亿澳元，这比前一年同类金额增长了93%。
在2009年以前，政府规定新建楼房预售给外国公民的比例不得超过50%。但陆克文政府在2009年取消了这个约束。澳纽银行告诉听证会，如果一个住宅项目中超过30%的住宅单位预售给外国人，那么银行对该项目没兴趣。
尽管外国投资者在本地住宅市场中所起的作用越来越明显，但澳纽银行说，需要向外国投资审查委员会（FIRB）递交评估申请的客户信贷额仅占其全部2000亿澳元信贷总额的0.3%。
澳储备银行认为外国投资者不会排挤本地首房购买者，但承认需要进一步的数据来说明这个敏感的议题。
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