联邦政府将修改法令禁止理财顾问收取佣金

6月20日周五上午，金融部长科曼（Mathias Cormann）宣布，艾伯特政府将通过修改《理财顾问自由法》（Freedom of Financial Advice，FoFA），明令禁止理财顾问从提供金融服务中收取佣金以及与客户利益相冲突的报酬。

这项修订案也将去除“主动加入”规定，全体理财顾问都有义务保障客户的最佳利益的要求，以及向2013年7月1日前加入的客户披露收费的要求。

在声明中，科曼表示，FoFa修订案将透过监管机构实施，从7月1日起生效，在法律上成为可能。

立法和监管机构都将明令禁止“理财顾问仅仅是因为向客户提供或销售与一般性的理财建议有关的某类金融产品而获取报酬；以及理财顾问仅仅是因为提供了一般性的建议而获得报酬”。

科曼补充说，政府的修法也规定了，某些与一般性建议相关的奖励金并不属于与客户利益冲突的酬金。他说，自相关草案第一次立法起，政府在禁止佣金和有利益冲突的酬金上的立场就非常明确。政府规定，任何与一般性建议相关的报酬都不得作为预付佣金或尾随佣金。政府也绝对不会重新恢复理财顾问的佣金或有利益冲突的酬金。

政府还将实施制定法规的权利，规定理财顾问在哪些情况下获得的全部或部份收益会被视为有利益冲突的报酬。

政府重申支持法规下列章节所规定的六个步骤，理财顾问通过这些步骤证明自己满足了维护客户最佳利益的义务。

不过，政府将会取消前政府添加的开放式、适用于全体理财顾问的要求，因为这“给理财顾问和消费者造成了太多麻烦和不确定性”。

“除了上述所有要求之外，工党还增加了一项要求，即理财顾问必须采取其他任何合理步骤，以证明他们在考虑到客户的相关情况之后，为客户的最佳利益行事。”科曼说，“由于其本身的设计就存在缺陷，这种开放式的全能型条款在实际应用上会造成很大的不确定性，也意味着理财顾问无法理直气壮地为他们的客户提供优质的理财建议。”