联盟党政府将放松对金融顾问服务的管制要求

举2013年12月20日澳洲广播公司和《悉尼晨锋报》报道，联盟党政府周四（20日）发布的新政策放松了关于金融规划师们必须代表客户最佳利益的要求，引发各方担忧。

据报道，前工党政府，在导致许多投资者一生积蓄血本无归的风暴金融公司（Storm Financial）和三元投资公司（Trio Capital）相继倒闭之后，制定了未来金融顾问服务政策（FOFA），严格规定金融规划师的行动必须代表客户的最佳利益，要求金融规划师每两年与客户签订一份新合同，或者告诉其长期客户每年收取的服务费是多少。

当时该政策基本上获得了执政党与反对党双方的支持，但后来出现了与业界的反覆讨论。
联盟党早就发出信号要废除关于每两年签一次合同的规定。联盟党还列出了16条修改方案，周四所公布的新政策反映了这些变动。

根据联盟党的最新政策修改方案，金融顾问们无需每两年同其客户签署一份新的合同，或每年都告知其客户所收取的费用。金融规划师如果更换工作，还能够继续从原先帮助客户设定的理财方案获利中获得收入。

联盟党还计划放松关于金融规划师必须以客户最佳利益行事的规定，特别是当客户只寻求某些具体的建议而不是做一个完整的计划时。

金融规划师被准许在提供个人理财建议时可获取有利益冲突部份的收入，即既收取理财产品提供方的佣金，又收取客户的理财服务费。

预计政府也将强制要求金融规划师公开其自身的业务，因客户抱怨并不总能知道其金融规划师是否独立，抑或附属于某个大银行。

助理财政部长辛诺迪诺斯（Arthur Sinodinos）预计，该新政策将大幅降低金融服务成本，平均每年可为该行业减少政策实施费9,000万澳元，合规费1.9亿澳元。并称工党的政策 “步伐太大，管制复杂，给金融服务领域带来了负担。” 他认为“没人能保证任何情况下，都不会出现金融危机，抑或在任何情况下金融规划师都能提供好建议。但是我们所能做的是建立一个系统，以可负担的价格，最大限度使得金融顾问有望提供好的金融服务建议。”

原来的政策还被批评导致独立的理财规划师难以与大金融机构竞争。

企业监管机构还建议金融规划师必须通过考试，而且金融公司应该检查规划师的信誉，把该行业中的害群之马清除出去。

但政府的新政策令消费者组织失望，他们支持保留金融规划师按客户最佳利益行事的各项要求，并每两年重签合同以作为“对新客户的强力保护措施”。

澳洲产业退休基金总经理威特利（David Whitely）说，“我们最关心以客户的最佳利益行事的规定，这些规定的改动将产生漏洞，使得金融规划师重新可以收取理财产品的销售佣金、持续运行费、大批量销售折扣、以及各种各样的旨在刺激其销售金融产品的回扣与奖金。”