2013年10月8日星期二

在澳账户久未动用 中国储户900万澳元遭充公

今年,联邦政府已经从那些无人动用的澳洲银行账户中挖出了超过4亿元的“意外之财”,当中8500万元属于身在海外的账户持有人。

前工党政府把构成不活跃账户的标准从7年无人动用降低至3年无人动用。

费尔法克斯媒体(Fairfax Media)对不活跃账户进行过详细分析后发现,当中很大一部份资金是亚洲储户的存款,有超过800万元来自住在中国、香港地区和日本的账户所有人。

来自澳洲证券与投资委员会(Australian Securities and Investments Commission)的数据显示,在这些被充公的银行存款中,约4800万元来自亚洲,1900万元来自欧洲,还有800万元来自北美。自2001年起,联邦政府就一直坐在一个价值7.04亿元的“聚宝盆”上,这一数值自去年以来增长了4亿元以上。

“今年到目前为止,联邦政府收管的无人动用资金,要比2001年到2012年之间的总和还要多。”

虽然绝大多数不活跃账户的持有人都是澳洲人,但很多账户的持有人地址可以追溯到遥远的北韩和刚果民主共和国。

已经有来自131个国家的超过1.1万个账户获得了认领,账户余额最大的一个账户里存放了180万元,户主是居住在香港的周来明(Lai-Ming Chow,音译)。被认领账户中余额最小的只有500元,户主住在日本大阪。

户主如想拿回自己的钱,必须与监管机构取得联系,并提出产权证明。

在过去一个月里,总共有3600万元的资金被索回,当中600万元被身在海外的329名户主索回,其中一名德国户主索回了将近60万元。

由于澳洲政治稳定,治安良好,并且靠近亚洲,使得这里成为该地区投资者或赋予个人储蓄钱财的好地方。

然而,为了提高收入,平衡预算,今年,前工党政府把手伸向了更多久未被动用的银行账户和养老金账户。

自5月31日起,3年无人动用的账户就会被自动转给ASIC代管。

格里菲斯大学的教授沙曼(Jason Sharman)说,这些账户资金中之所以会有那么多来自海外的资金,可能是由于海外投资者想要避开本国的资本管制。“假如你是一家中国公司,赚的是美元或澳元,你可能不会希望把钱带回中国,因为再想带出来恐怕就难了。”

资本管制是对进入和离开一个国家的资金采取的限制或管制。中国、南非、巴西都持续实行某种形式的资本管制。

沙曼说,这些钱也可能是逃税、资产保护或洗钱得来的。“如果你不喜欢你的配偶,想要和他/她离婚,你或许会想把钱藏在一个海外账户里好瞒过另一半。或者,如果你担心自己的国家政治不稳定(也可能会把钱存在海外)。这些钱也可能来自洗钱,但通常你会看到这些账户里的钱进出更频繁。”

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