2013年1月23日星期三

退休基金增长率达长期目标 去年7成澳人获利12%

澳洲人的退休储蓄终于获得了盼望已久的提升,最常见的退休基金去年取得了2009年以来的最好表现。

绝大多数澳洲人持有的退休基金在2012年获利12%——这是退休基金三年来首次实现双位数字的增长。

根据研究机构ChantWest公布的数据,覆盖了大部份工作者的“成长型基金”去年增长了12.7%。来自SuperRatings的独立研究结果也带来了振奋人心的消息,显示70%澳人持有的“平衡型基金”在过去一年里同比增长了11.7%。

2011年,退休基金产业经历了恐怖了一年,平衡型基金和成长型基金均下跌了1.9%。

SuperRatings的创始人布雷斯纳罕说:“尽管经济环境充满了挑战,但退休基金依然为成员们提供了稳定的回报。基金在过去一年里的表现应该可以让成员们对长期持有多元化投资组合的好处,感觉到更多的安心。”

ChantWest的主管查特(Warren Chant)说,积极的回报标志着在过去的4年里,退休基金有3个年头实现了增长。而在过去的10年中,退休基金有8个年头都提供了回报。

然而,若与2007年10月时相比,退休基金实际上只增长了3%而已,在那之前不久,澳洲人的退休储蓄被全球金融危机抹掉了27%之多。

查特说,虽然近几年来的回报率基本上一直受到“全球金融危机效应”的影响,但退休基金的增长率依然达到了它们的长期目标。“说到底,自从政府强制我们储蓄退休金以来,在20年或更长的时间里,澳洲的主要基金都完成了它们所应该要完成的任务。”查特说,“这是人们所应该要了解的一条关键信息。”

不过,最新的结果恐怕还不足以恢复人们对退休计划的信心。

民调公司Roy Morgan的研究人员在去年12月进行的一项民意调查发现,只有41.6%的退休基金成员对他们所在基金的财务表现感到满意——创下2004年7月以来的最低满意度纪录。满意度最高的是自主管理退休基金的人士,为69.1%。

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